涉案19起！宿迁一陈姓男子被抓

卖几张银行卡、手机卡给他人

赚几个“小钱”

又不直接实施诈骗行为

咋就构成犯罪了呢？

注 意！

电信网络诈骗、网络赌博、洗钱犯罪

大都借助银行卡实现转账套现

不少人为了蝇头小利

出租、出借、出售自己的银行卡、手机卡

被不法分子用来从事违法犯罪活动

帮助实施信息网络诈骗

也是犯罪！

为深入推进“断卡”行动，严厉打击、整治非法开办、贩卖银行卡违法犯罪活动，有效斩断电信网络诈骗犯罪关键链条。近日，泗洪警方再次抓获一名帮助信息网络犯罪的嫌疑人。

近日，泗洪县公安局山河路派出所民警发现一条帮助信息网络犯罪线索，随即展开深入调查。在掌握充分证据后，民警依法将犯罪嫌疑人陈某抓获到案。

经审查，2021年9月份，犯罪嫌疑人陈某在明知系不法人员利用自己银行卡进行网络犯罪的情况下，仍提供银行卡给他人使用，其涉案银行卡支付结算流水金额达70余万元，共涉案19起。目前，犯罪嫌疑人陈某已被泗洪警方依法采取刑事强制措施。

警方提醒

非法出售、出借银行卡、电话卡为他人实施违法犯罪的行为涉嫌犯罪，公安机关将对此依法予以打击，广大群众应妥善保管好自己的身份证、电话卡、银行卡，禁止出售、出租、出借，坚决不做犯罪分子的“帮凶”。

什么是“断卡”行动

2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开，会议决定在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡（简称“两卡”）违法犯罪。

“断卡”行动要断什么的卡

手机卡：既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

银行卡：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

为什么要实施“断卡”行动

危害极大。“实名不实人”的电话卡，会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗。还会用来进行网络贩毒、网络赌博。

难以追查。这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。每年因诈骗、网络赌博而上演的家庭悲剧不计其数，对我国的社会治安和家庭幸福造成了严重威胁。

有哪些惩戒措施

凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施：

信用惩戒。中国人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

限制业务。5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付。

严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

法律处分。非法买卖个人银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。